1绪论
1.1研究的目的及意义
我国证券市场自上世纪90年代建立以来，在建设有中国特色的社会主义市场经济的发展中发挥了极其重要的作用。经过20多年的发展和完善，我国的证券市场已经发生了根本性的变化，同时也有了很大的进步‘。与此同时，整个中国的经济也得益于证券市场的发展和不断完善，经历了飞速的发展。直至目前，整个证券市场新一轮的巨大变革已经拉幵序幕，例如：退市制度的推出、强化上市公司的分红、建立多层次的资本市场、恢复证券公司基础功能等等。在过去的二十多年间，国内证券公司得益于前期整个证券行业的高成长性和封闭性，一直保持着较高的利润率。但近年来，国内证券公司赖以生存的制度环境和市场环境都在发生着巨大的改变，而在这种变化过程中，我国证券公司也暴露出了诸多的缺陷和不足。一直以来，我国证券公司的盈利模式比较单一，保守并且落后，大部分证券公司仍然以股票交易佣金作为主要的收入来源。由于多年来的政策和证券市场的条件限制，我国证券公司目前仍处在高度同质化竞争的阶段，业务范围比较狭窄，盈利模式也趋于一致，其收入过分受制于股市的波动，具有较高的不确定性。目前大多数证券公司业务范围和结构仍然局限于证券经纪、承销、自营、资产管理等传统业务。这样就相应的加大了证券公司的经营风险、中信证券作为中国中信集团的旗下公司，长期以来秉承“稳健经营、勇于创新”的原则，在若干业务领域保持或取得领先地位。但目前的市场环境也给中信证券带来了不小的挑战，如交易佣金费率的持续下调等等。针对现在的市场竞争环境，同时结合自身的优势，中信证券正积极的探索业务创新和转型。中信证券成都营业部如何抓住总公司业务创新和转型的契机，积极开拓市场，为继续保持中信证券在行业中的领先地位作出贡献。
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1.2国内外研究现状
对于证券市场，孙长宇（2011)就证券市场的国际化问题进行了研究；部欣妮（2011)对我国证券市场IPO抑价进行了相关研究；张国栋（2011)和张超（2011)在其论文中都分别谈到了融资融券对证券市场的影响；胡志-坚（2011)就证券市场推出卖空机制对市场的影响也进行了探讨。同时TT盛楠（2012)也在其论文中就我国证券市场的信息披露问题进行了研究。对于国内证券公司，罗智群在其《我国证券公司转型时期战略问题研究》的论文中对目前证券公司过度竞争、业务单一、服务同质化等问题进行了讨论，另外对浮动佣金的实行也进行了探讨；周永（2010)在其《金融危机影响下我国证券公司盈利模式的创新》的论文中对我国证券公司盈利模式的现状进行了分析；就金融危机影响下我国证券公司的盈利模式也进行了相应的探讨；此外，群兰天（2008)对我国证券公司的盈利模式也进行了研究；吕承智（2008)对特定的证券公司的资源整合以及其盈利模式进行了研究；黄雪梅对国内证券公司的盈利模式进行了探讨和研究；马文海对国内某一证券公司的发展进行了较为细致的分析和研究。对于国外证券公司，陈新华在其《兴业证券公司私人财富管理业务规划研究》的论文中也对美林证券私人财富管理的情况作了分析，讨论了客户分类、客户服务、服务产品和收费等问题；另外，侯朝阵在其《中国证券行业财富管理业务发展策略：结合齐鲁证券的研究》的论文中对美国和加拿大公司的财富管理业务模式和业务特点都做了一定程度的研究和讨论；尹德明在其《金融创新下证券公司的蓝海之路》的论文中对于美林和高盛等国外知名的证券公司的经营发展进行了分析和探讨；此外，徐茜就证券公司的投资银行业务针对国外的证券公司进行了研究和分析。目前的研究正在向多样化、深入化以及数量化的方向发展，与此同时也提出了很多更为深入的问题。
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2中信证券当前的市场状态分析
2. 1中信证券经营分析
中信证券股份有限公司（以下简称“中信证券”或“公司”），于1995年10月25日在北京成立。2002年12月13日，经中国证券监督管理委员会核准，中信证券向社会公开发行4亿股f通A股股票，2003年1月6日在上海证券交易所挂牌上市交易。2011年10月6.日在香港联合交易所上市交易。中信证券主营业务范围为：证券经纪（限山东省、河南省、浙江省、福建省、江西省以外区域）；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；融资融券；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务。中信证券长期以来秉承“稳健经营、勇于创新”的-原则，在若干业务领域保持或取得领先地位。2011年底，经纪业务股票、基金交易总额为人民币4. 67万亿元，市场排名第一；股票及债券承销市场份额（中国证券业协会数据）13. 62%,排名市场第一位。公司受托管理资产总规模为人民币620亿元（不含华夏基金），位居行业第一位。截至2011年12月31日，中信证券持股5%以上的股东为中国中信集团公司。公司依托第一大股东——中国中信集团公司，与中信银行、中信信托、信诚人寿保险等公司共同组成中信控股之综合经营模式，并与中信国际金融控股共同为客户提供境内外全面金融服务。
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2.1.2中信证券股份有限公司近期经营数据分析
中国证券业协会对证券公司2012年度经营数据的统计。证券公司未经审计财务报表显示，114家证券公司全年实现营业收入1294.71亿元，各主营业务收入分别为代理买卖证券业务净收入504.07亿元、证券承销与保荐业务净收入177.44亿元、财务顾问业务净收入35.51亿元、投资咨询业务净收入11.46亿元、受托客户资产管理业务净收入26.76亿元、证券投资收益（含公允价值变动）290.17亿元、融资融券业务利息净收入52.60亿元，全年实现净利润329.30亿元，99家公司实现盈利，占证券公司总数的86.84%。据统计，截至2012年12月31日，114家证券公司总资产为1.72万亿元，净资产为6943.46亿元，净资本为4970.99亿元，客户交易结算资金余额6002.71亿元，托管证券市值13.76万亿元，受托管理资金本金总额1.89万亿元4。截止2011年末，中信证券的总资产11，439, 041万元，净资产，377，051万元，净资本5，002，984，营业收入1,479，401万元，净利润736，091万元，代理买卖证券业务净收入156，936万元，并购重组财务顾问业务净收入15, 376万元，承销与保荐业务净收入139，234万元，投资咨询业务综合收入59，965万元，受托客户资产管理业务净收入21，776万元。其数据与行业内主要竞争对手的对比如图表所示。
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3中信证券成都营业部竞争力分析 16
3.1中信证券成都营业部SWOT分析 16
3.2中信证券成都营业部的SWOT分析 16
3.3中信证券成都营业部之波特五力模型分析 23
4中信证券成都营业部转型分析 30
4.1中信证券营业部数据对比分析 30
4.2中信证券业务创新和转型的现实意义 32
4.3中信证券成都营业部的部门调整方向讨论 37
5中信证券理财中心发展分析 41
5.1中信证券成都营业部理财中心设立的前提41
5.2中信证券成都营业部理财中心现存问题分析 42
5.3中信证券成都营业部理财中心未来发展探讨 43
5.4中信证券成都营业部理财中心的发展趋势研究 52
5中信证券理财中心发展分析
5.1中信证券成都营业部理财中心设立的前提和条件探讨
本文第四章提到了中信证券成都营业部理财中心的主要职能，包括销售金融理财产品和开展协同业务。结合中信证券总部关于业务创新和转型的思路，理财中心设立的前提包含了以下几个方面：第一，需要有不同于以往幵发股票和基金交易客户的营销团队；第二，需要有中信证券金融产品开发部多样化的金融理财产品支持；第三，需要建立一套以金融产品销售为基础的激励机制。首先，对于理财中心营销团队的建设。团队的成员需要有较强的团队合作能力，不能像开发股票和基金交易型客户一样，靠个人能力去争取。理财中心的发展需要部门员工充分的进行协作，团队成员间优势互补，扬长避短，共同的去开发客户群，而非单一的客户。其次，理财中心的员工需要有较高的金融理论素质和较强的自我学习能力，由于理财中心的背后有着金融产品部的大力支持，所以需要理财中心推广的金融理财产品会非常多，这就要求团队的成员能够在短时间内认识并理解各类型的金融理财产品的主要性质，同时根据客户的不同风险偏好和其他投资需求，针对性的选择合适的产品与客户相匹配。再次，由于金融理财产品繁多，同时面对不同投资需求的客户，理财中心的团队成员还必须有较好的语言表达和沟通能力，能充分及时的了解客户的需求，并能够准确的推介相应的理财产品。#p#分页标题#e#
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结论
经过三十年的改革开放，当今的中国站在新的发展起点上，深化改革将成为新阶段最大的红利：经过二十多年的发展，我国证券行业从野蛮生长到综合治理，再到当前的创新发展，创新红利成为证券行业竞争的制高点；经过十八年的发展，中信证券积累了坚实的人才储备，搭建了全国的业务平台，建立了市场化的激励机制，培育了狩猎民族的狼性文化。唯有创新才能使中信证券成都营业部摆脱目前的经营困境；唯有创新才能使中信证券成都营业部在激烈的市场竞争中寻得突破，获得更好的发展；也唯有创新，才能使中信证券成都营业部实现可持续的、成功的转型。中信证券成都营业部的业务创新和转型，是顺应证券行业变革的大势所趋，同时也是中信证券走“高端化、差异化”竞争策略的必然选择。而透过对中信证券成都营业部位于成都本土市场的竞争环境和其自身竞争能力的分析，结合中信证券关于其业务创新和转型的相关讨论并总结其主要的思路，探讨、研究得出：通过与银行渠道的深层次的、广泛的合作，共同去开发和维护客户群体，在开发潜在客户群体和维护现有客户群体的协作过程中，加深证券和银行彼此之间的认识和理解，进而做到将证券和银行的业务和创新型产品进一步的融合，发挥证券和银行各自的优势和长处，通过协同合作，追求更广阔的发展。同时适时地利用微博等网络交流平台进行信息发布和快速推广，进一步提高创新型产品和业务信息传播的速度和广度，这是中信证券成都营业部的业务创新和转型的一条可行的路径。
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参考文献（略）
