本文是金融论文，在具体探究H商业银行在业务连续性管理问题时，把当前运行中的BCM模式和行业中的最佳实践集中在一起，并用标准的BCMS及PDCA模型的力量来对这些因素进行评估。基于本研究的主要内容：（1）分析H商业银行的BIA的完成度；（2）对已知的或潜在的风险是否进行了汇总和归类；（3）除去IT层面的系统故障恢复，BCM还包涵了其他的实际操作意义；（4）H商业银行目前员工对BCM体系的认知度还需要大幅度提高；本文运用业务连续性管理体系的相关理论，针对H商业银行在业务连续性管理存在的问题上，提出了业务连续性管理优化方案和方案实施的计划与保障措施。本文尝试从遵循一般BCM管理理论为基础，再到与实践应用相结合的研究思路，并基于业务连续性管理进行理论性研究，针对H商业银行的业务连续性管理体系的创建，阐述了一般性的架构体系，同时也提出了出业务连续性管理在优化上的模型，以H商业银行的业务连续性系统的实施为例提出了实际应用的解决方案，对模型进行了实践验证。
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第1章绪论
目前，在业务管理工作上，H商业银行还主要依赖于IT系统灾难恢复等具体实践，对于BCM架构体系还未作深入的研究。因此完善的业务连续性规划、员工共意识培训、远程办公等IT基础架构、应急响应策略、流程和BIA(BusinessImpactAnalysis,业务影响分析)等配套机制尚未健全。从全局的角度来看，很多H商业银行的业务部门对业务连续性管理的认识还不充分、不全面。大多数员工认为这项工作仅仅是IT部门的职责，当灾难发生时，所有业务部门能做的只是耐心地等待进一步的指示及相关信息系统的恢复。理论意义:在建设全面风险管理体系的背景下,H商业银行的业务连续性管理需要按照金融监管机构相关的要求以及指引,把业务连续性管理放在操作风险的重要位置并纳入到全面风险管理中来。并从理论层面对业务连续性管理体系进行有效的归纳和提炼，为今后H商业银行在信息科技的支撑下进行业务连续性管理体系的构建提供了一定的理论基础。
灾难因素及灾难对世界经济的影响
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第2章H商业银行业务连续性现状与环境分析
2.1H商业银行现状分析
本章对H商业银行进行了简单的介绍，涉及了银行的业务范围，经营业绩，特别是通过对组织结构的描述，透视了银行在业务连续性管理上的架构及组成。同时也通过访谈、问卷的形式收集了各方关于H商业银行现行业务连续性管理及实践的反馈，通过BCMS体系及PCDA的理论分析，定位了当前的业务连续性管理及战略，同时指出了在运营管理上存在的问题，最终通过总结并提出了改进的必要性和迫切性。H商业银行是一家区域性的外资商业银行，自在中国大陆成立法人银行以来，H商业银行主要业务包括了商业银行、个人银行、环球银行及资本市场等四大板块的业务。在2020年2月，H商业银行发布了2019年度的经营业绩，这是首家外资本地法人银行公开发布年度业绩报告。在过去的2019年一年当中，H商业银行非常欣喜地取得了较大的业绩增长，无论从营业收入上还是从净利润增速上，都创出了历史的最高位(见图2.1)。总的营业收入比上一年有了22%的提升,其中净利润增长了149%、净利息收入增长了24%、非利息收入增长了15%。H商业银行资产总额对比18年年末增长了15%，净息差1.92%，同比增长了35个基点。从总体上看，取得了令人满意的成绩。
H商业银行BCM组织优化图
2.2H商业银行业务连续性SWOT分析
对于一家在华比较重要的金融机构来说，制定完善的业务连续性计划对企业的的发展是至关重要的。然而,虽然H商业银行的业务连续性框架已经准备就绪,但当意外发生时，往往会发现很多值得关注的重要元素被忽视了，而这些被忽略的元素往往会带来意想不到的损失。因此，作者通过采用SWOT(见图2.2)的分析方法，对H商业银行在制定业务连续性计划时做出必要的评估，通过客观的角度，从优势、劣势、机会和威胁四个维度来对实例进行综合的分析和评判，这样可以用来分析和确定有利和不利于实现目标的内外部因素。SWOT分析可以用作一种商业工具，帮助H商业银行去澄清和总结当前所面临的关键问题和机遇，从而制定目标和制定新战略。它的最终目标是致力于帮助H商业银行能够尽最大可能、最大限度地发挥优势并减少被识别到的劣势，以便充分的利用潜在的机会，从而减少威胁的发生。根据定义，优势和劣势通常被认为是内部因素，是企业自身对此有一定的控制能力。然而根据定义，机会(O)和威胁(T)则往往被认为是外部因素，是企业所无法左右的。确定业务连续性策略即通过平衡风险降低和业务连续性成本，来实现业务可持续性目标。方便实施组织机构的建立和实施方案的编制、实施的后备安排，落实风险削减等措施
第3章H商业银行业务连续性管理问题综合分析................................................28
3.1业务连续性管理访谈......................................................................................28
3.2业务连续性问卷调查分析................................................................................29
3.3H商业银行业务连续性问题分析.....................................................................30
3.4H商业银行业务连续性存在问题的原因分析.................................................40
第4章H商业银行业务连续性管理优化策略........................................................45
4.1加强业务连续性的相关培训............................................................................45
4.2归类灾难所带来的影响程度............................................................................48
4.3完善业务影响分析内容....................................................................................51
第5章H商业银行业务连续性管理优化的实施计划与保障措施........................61
5.1实施计划...........................................................................................................61
5.2保障措施............................................................................................................63
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第5章H商业银行业务连续性管理优化的实施计划与保障措施
5.1实施计划
（1）启动阶段，BCM管理团队需要获得管理层的投入与支持，高级管理层必须参与其中，将BCP计划确定为银行的战略性业务发展计划之一，以此来确保相应的程序能够获得成功的结果。同时，H商业银行在此阶段也必须为BCP分配独立的资金预算，为后续的演练计划提供必要的保障。在组织架构上，需要完善BCM团队的人员结构，其中必须包括财务部、行政部、信息技术部、审计部、人事部、行政部等部门的专业人员。（2）RA及BIA，对于业务部门来说，H商业银行在灾难中的营业损失直接驱动了业务连续性计划的发展方向，因此，RA及BIA的分析过程就能很好的解锁这个问题。各业务部门可以通过实施BIA分析来快速定位当灾难发生时，本部门所受到的业务影响。本部门正在运行的核心业务时什么？该业务存在哪些威胁和薄弱的？当前针对该核心业务是否存在有效的风控措施？目前在该项主营业务上投入了多少资金及人手？（3）业务连续性策略及实施，业务连续性策略是为业务连续性计划的制订提供了必要的信息，通过对各种业务连续性方案进行成本、收益和风险分析来识别并解决特定风险而不增加其他风险，包括：为满足业务运营目标能力的潜在影响而安装设备的成本、技术、组织、文化方面的测试和重新收集设备的成本以及管理中断，同时还涉及非持续性管理的潜在影响，需要仔细考虑业务连续性场景等。
5.2保障措施
在日常的BCM管理中，在正常情况下的工作和业务中断时的处理工作内容繁多，涉及的部门和岗位众多，无法集中各部门的注意力，因此，BCM是一项需要H商业银行董事会、高级管理层及各层级员工全员参与的活动。清晰的组织架构和部门人员职责是BCM体系有效运行的重要基础之一(见图5.1)。其目的在于明确各相关岗位和相应的职责，保证BCM工作的正常开展和目标达成。为了更好的H商业银行实现业务连续性管理，因此，需要建立专门且专业的BCM管理团队，其目的在于当业务中断事件发生时，能够高效地实施计划，并带领业务团队进行业务连续性恢复的管理。该团队应该由了解H商业银行的业务、技术、流程和业务风险的人员组成，他们必须具备相应的专业知识。建议H商业银行可以采取建立稳固的三层结构体系，第一梯队由CEO、COO和CFO等高级经理组成的危机管理团队；第二梯队则是业务连续性经理；最后第三梯队为损失评估团队、物资救援团队、IT运维团队、和后勤保障团队。人力资源部门通常假设至少部分员工可以在事件发生后到达工作场所开始业务恢复操作。
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第6章结论与展望
根据H商业银行业务连续性策略方面所存在的问题，结合已有的PDCA和BCMS研究成果，制定出以BIA分析为基础的适合业务连续性管理的优化方案。并结合国家《公共安全业务连续性管理体系要求》的政策，在日益变化的内外部风险下，为商业银行的可持续性发展提供了相应的业务连续性方案，同时也提出了优化方案的实施保障,对于H商业银行业务连续性战略管理的发展具有一定的意义。但是，发生严重疫情时，人员和工作场所这两项重要的业务恢复要素都会受到限制。重大疫情会带来明显的“涟漪”效应，对人的影响会逐渐扩散演变成对于各行业的影响。因此，针对重大疫情的业务连续性管理特点，企业应给予特别关注。通过对H商业银行现行业务连续性管理体系的透视和剖析，从中我们可以针对性地提出一些解决方案，有效地提升H商业银行应对操作风险突发事件的能力,保障全行经营业务的持续进行,从而提高业务连续性管理的水平。并从应用的角度对H商业银行如何构建以IT基础架构为基础的业务连续性体系进行了相关地阐述，为H商业银行未来开展业务连续性的实践提供了一定的借鉴，使其能够顺利地实现在业务和流程相互融合基础上的实施业务连续性管理。
参考文献（略）
