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AA证券BB营业部发展创新研究 1 绪言 1.1 研究的背景 从1990年12月19日上海证券交易所正式挂牌营业算起，我国证券市场从无到有，从小到大，已历经了10余年的发展。在我国证券市场短短十多年的发展历程中，证券公司曾经历了两个大发展的时期：一是银证分离、银信分离之际，通过收购兼并一批有实力的券商如银河证券等脱颖而出；二是《证券法》实施以来，数十家券商增资扩股。这两次发展为我国券商的做大奠定了一定基础。在短短的十多年里，我国券商从无到有、从小到大，发展极其惊人，成为推动我国证券市场快速健康发展的一支重要力量。截止2002年11月底，我国证券公司数量已达124家，证券营业部超过2800家，注册资本紧总额达1040亿元，其中注册资本超过10亿元的证券公司有45家之多。 当前，随着我国证券市场规范化、市场化、国际化的不断推进，证券公司面临的生存环境也发生了重大的变化。首先，证券公司的管理法规框架逐步形成，2001年起中国证监会发布了一系列规范证券公司行为的重大法规。其次，从2002年5月起实施的浮动佣金制使证券公司价格竞争合法化，标志着我国证券业已彻底走上市场化的道路，国内证券公司间的竞争进入白热化状态。佣金实行浮动，其本质是对价格竞争的鼓励，直接影响着券商的收入水平。我国证券公司的收入主要来自证券经纪、证券承销、证券自营这三大业务，其中证券经纪业务收入占了相当大的比重，并有进一步偏重的趋势。据统计，1995年至2000年的6年中，佣金收入分别占国内券商总收入的21.93%、41.2%、38.4%、36%、32.9%、42.9%；2001年全国97家证券公司的营业收入构成中，经纪业务的佣金收入占51.6%（深圳证券业协会《2002年前三季度深圳证券营业部经营状况调查分析报告》）面对浮动佣金制的实施所带来的冲击，券商的高利润时代已成为历史，取而代之的是市场化转型和更加激烈的专业化竞争，目前的同质性金融服务与粗放式的经营将会发生重大变化，券商营销手段、管理理念、运作机制、服务方式都必将进行一系列的市场化变革。 证券营业部是证券公司依法设立的从事证券经纪业务的机构，证券公司对其所属证券营业部的经营活动承担民事责任。从我国建立第一家证券营业部开始，不论证券公司的规模大小，证券营业部的经营方式都大同小异。各家证券公司的证券营业部，主要提供两类服务功能：代理证券交易的功能和提供证券信息的功能。代理证券交易一直以来充当着证券营业部的主要收入来源，证券营业部主要通过代理投资者买卖股票收取佣金。我国的证券交易手续费率，在柜台交易时曾高达5‰，沪深交易所成立以后，在1993年5月份从5‰调低至4‰，又于1994年9月从成交金额的4‰降至3.5‰，并长期维持在这个水平，2002年5月份，中国证监会、国家计委、国家税务总局联合发布《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》，规定,A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度,证券公司向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰,也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等，对交易手续费实现了开放式管理。 从目前的情况来看，证券营业部全行业都面临着非常严峻的形势。营业部赖以生存的证券代理业务自2001年下半年以来，一直陷入于低迷的平衡市道，市场交易量大幅萎缩，沪深两市日交易量长期徘徊在约100亿元左右，平均每个营业部的日交易量约700万元，营业部的月均收入只有40万元左右，已到了入不敷出的窘境，而证券营业部的数量却还在不断膨胀。如果这样的市场继续发展下去，证券营业部的大面积亏损、甚至关闭都可能在所难免。 1.2 选题的目的 2002年5月份证券交易佣金放开以来，证券营业部的好日子可以说已一去 不复返了，暴利时代的过去，行业平均收益率的下降已是一个不争的现实。然而已经存在的想要继续生存下去，看好这块市场的还在不断的进入，蛋糕只有这么大，要想吃得好一点，只能是尽量扩大市场份额。一直保持一种创新精神，是各行业中佼佼者的共通的规则。 企业创新的概念最早是由美国经济学家约瑟夫.熊彼得于1912年提出来的，熊彼得认为，通过对生产要素和生产力条件的重新组合并引入生产体系，可以使企业获得经济和社会效果。在市场经济中，企业时刻面临着现存的和潜在的竞争威胁，你有的别人迟早总也会有，你没有的，别人或许已经早就在运用了，没有什么能保证企业“驶得万年船”，实力强大如微软这样的公司，也一直警示自己“离破产只有十八个月”。因此，如何使企业保持旺盛的生命力，是每一个企业经营者都必须想办法解决的重要问题。 本文研究的目的是，通过对企业创新理论的研究，结合实际分析，为AA证券BB营业部的经营管理提出一个业务创新方案的设计，并希望能通过本文的研究，提供一些证券营业部业务创新上的思路和参考。 1.3 研究的范围和结构 关于证券营业部业务创新的研究，行业内外也曾有不少研究性的文章，但 这些文章大多是从概念性的角度加以阐述，本文的研究范围则主要是从实际可操作性的角度入手，提出一系列具体的创新方案设计，这些创新方案中有些是业内已经有人在做的，但是笔者根据实际工作体会加以了一定的改进，有些则是新的创新方案。 本文的第一章主要是对研究的背景、目的、范围等作出说明。 本文的第二章主要是对国内外证券经纪业务情况的研究，对证券营业部的创新发展历程作了回顾和介绍，同时提出了证券营业部发展与创新的几个措施。 本文的第三章主要是对AA证券BB营业部的情况、经营环境等作出介绍，同时对营业部的创新现状作出分析。 本文的第四章主要是从企业创新理论和AA证券BB营业部的现状出发，理论结合实际，对营业部的竞争战略做了分析，同时提出一些相应的创新方案设计。 本文的第五章主要是对创新方案在实施中可能会出现的一些问题作出了分析和对策处理，并对方案实施的预期效果作出分析。 本文的第六章主要是对证券营业部的经营创新提出思考和建议。 2 证券营业部业务发展与创新研究 2.1 我国证券营业部发展概况 2.1.1 证券营业部概述 证券营业部是指证券公司依法设立的从事证券经纪业务的机构，证券公司对其所属证券营业部的经营活动承担民事责任。作为证券公司对外服务的窗口，证券营业部经营管理工作的好坏直接关系到证券公司的声誉和形象。从我国建立第一家证券营业部开始，不论证券公司的规模大小，证券营业部的经营方式都大同小异。各家证券公司的证券营业部，目前来看，主要具备以下两类服务功能： 1）、代理交易的功能，即为证券投资者提供进入市场的通道，包括代理投资者询价、报价和代理完成交易。这是证券营业部的基本功能及存在的基础； 2）、提供证券信息的功能。可分为三个方面，一是提供及时、公正、真实的市场行情信息，包括成交的品种、价格、数量以及买卖盘的价格、数量；二是提供各类市场主体发布的公开信息，即证监会、交易所、上市公司、登记公司等通过指定渠道披露发布的各类公开信息；三是提供各类投资咨询信息，包括市场分析、研究报告和投资建议等。